Flat Preloader Icon

شرح أنواع مختلفة من الأدوات المالية

محتويا المقالة

بالنسبة لمعظم المتداولين الذين بدأوا للتو في المغامرة في التداول، أصبح الفوركس أول أداة أو منتج للتداول. ويتعلق هذا بحقيقة أن تداول العملات الأجنبية بالتجزئة أمر بسيط نسبيًا. كونه منتج ذو رافعة مالية عالية ووجود بورصة لامركزية، يجعل من السهل على الشخص العادي تحويل الأموال إلى وسيط فوركس وبدء التداول. إذن، بصرف النظر عن الفوركس، ما هي الأنواع المختلفة للأدوات المالية؟

ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بالأسواق المالية، هناك العديد من أنواع المنتجات التي يمكنك تداولها. في أغلب الأحيان، ربما سمع المتداولون عن الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، وصناديق الاستثمار المشتركة، والسندات، والعقود الآجلة، والعملات الأجنبية الفورية، وتداول الخيارات على سبيل المثال لا الحصر. قم بالتعمق أكثر وسوف تتعرف على عدد كبير من المنتجات المالية للتداول.

أتحرق شوقا لاعرف؟ حسنًا، تتضمن بعض الأشياء "غير الشائعة في مجال تجارة التجزئة" ما يلي: العقود الآجلة غير القابلة للتسليم، ومقايضات العجز الائتماني، ومذكرات ربط الائتمان وغيرها الكثير.

بالنسبة للجزء الأكبر، بغض النظر عن مدى روعة الاسم، يتم تصنيف المنتجات المالية إلى نوعين رئيسيين.

  • الأدوات النقدية
  • الأدوات المالية المشتقة

الأداة النقدية هي تصنيف لمنتج مالي تحدد قيمته الأسواق. يمكن أن تكون هذه أوراق مالية، والأهم من ذلك، تلك التي يمكن تحويلها بسهولة. كما أنها أكثر سيولة.

الأداة المشتقة هي الأداة التي تستمد قيمتها من الأصل الأساسي مثل المؤشر أو سعر الفائدة حتى أسعار العملات. يُستخدم مصطلح الأصول بشكل شائع، ولكن لا يمكن أن يكون هناك سوى نوعين من الأصول.

  • الأصول القائمة على الأسهم
  • الأصول القائمة على الديون

الاستثناء من هذه الحالة هو بالطبع النقد الأجنبي، الذي لا يقع ضمن أي من الفئات المذكورة أعلاه.

يتم بعد ذلك تصنيف كلا النوعين المذكورين أعلاه من الأدوات المالية فرعيًا إلى منتجات متداولة في البورصة أو منتجات متداولة خارج البورصة (OTC).

وبالتالي، وبجمع ما سبق، تكون الأدوات المالية كما يلي:

الأدوات القائمة على الدين (طويلة الأجل)

  • السندات (النقد أو الأوراق المالية)
  • العقود الآجلة للسندات والخيارات (المشتقات المتداولة في البورصة)
  • مقايضات أسعار الفائدة، خيارات IR، الحد الأقصى والأرضيات لـ IR (مشتقات OTC)

الأدوات القائمة على الدين (قصيرة الأجل)

  • أذون الخزانة (صكوك النقد أو الأوراق المالية)
  • العقود الآجلة لأسعار الفائدة (أداة متداولة في البورصة)
  • اتفاقيات الأسعار الآجلة (مشتقات OTC)

الأدوات القائمة على الأسهم

  • الأسهم (النقد أو أدوات الأوراق المالية)
  • خيارات الإيقاف أو العقود الآجلة أو الأموال (أداة يتم تداولها في البورصة)

أدوات الفوركس

  • صرف العملات الأجنبية (أخرى)
  • العقود الآجلة للعملات الأجنبية (الأدوات المتداولة في البورصة)
  • خيارات العملات الأجنبية، ومقايضات العملات (مشتقات خارج البورصة)

لماذا هذا العدد الكبير من الأدوات المختلفة؟

إن حقيقة وجود العديد من الأنواع المختلفة من الأدوات المالية تعود إلى النقطة الرئيسية وهي ما يريده المستثمر أو المضارب. على سبيل المثال، يفضل بعض المستثمرين وضع أموالهم في أصول الملاذ الآمن مثل السندات.

تميل أسواق السندات إلى إعطاء عائد أقل عادة من العوائد التي يمكن للمرء أن يتوقعها من أسواق الأسهم. ومع ذلك، فإن الميزة هنا هي أن السندات أقل خطورة وأكثر أمانا. وفي معظم الحالات، غالبا ما تكون السندات مدعومة بتعهدات حكومية.

قد يبدو الاستثمار في سوق الأوراق المالية أكثر مثالية بالنسبة للمستثمر الذي يفضل تحمل المزيد من المخاطر. ومقابل تحمل هذه المخاطر، يتم تعويض المستثمر بالطبع بعوائد أعلى. ومع ذلك، ليس هناك ضمان.

إن اختيار الاستثمار في أسواق الديون أو الأسهم يدخل أيضًا في الكثير من التفاصيل ويقوم المستثمرون بخلط محافظهم الاستثمارية لأسباب مختلفة.

عندما يتعلق الأمر بأسواق العملات، مرة أخرى في نهاية المطاف، يكون الأمر هو اختيار المستثمر أو المضارب والأهداف النهائية. بالنسبة لأعمال التصدير، يعد الاستثمار في العملات أكثر مثالية لأنه يسمح لهم بالتحوط من مخاطر عملاتهم. بالنسبة لمثل هذه الأعمال، قد لا تكون الأسهم بهذه الأهمية.

وبالمثل، بالنسبة لشخص يتطلع إلى الاحتفاظ ببعض الأموال من أجل تقاعده، قد تبدو السندات (والأسهم) أكثر مثالية من العملات.

لقد تطرقنا حتى الآن إلى الأنواع المختلفة من الأدوات المالية المتاحة. وفي المقالة التالية سوف نتعرف على مزيد من التفاصيل حول الأنواع المختلفة للأدوات المالية.

افتح حساب تداولي معنا

اشترك في نشرتنا الاخبارية

اشترك في نشرتنا الاخبارية لتصلك اخر الاخبارمن طرفنا.

تابعنا على مواقع التواصل الاجتماعي